Центробанк вдвое расширил список критериев подозрительных переводов. С этого года ЦБ решил блокировать переводы от 200 тыс. рублей по СБП.
Подготовили и новый триггер для самих мошенников. Появилась база данных, в которой хранятся все данные мошенников, их абонентские номера. Система сканирует информацию в автоматическом режиме с 1 марта этого года. Таким получателям банки сразу блокируют операции.
Сегодня к телефонам привязаны не только дети и взрослые, но и все важные приложения, в том числе банковские. Поэтому смена номера в цифровых профилях ― повод задуматься о безопасности. Если за двое суток до денежного перевода изменится телефон, привязанный к интернет-банку или к «Госуслугам», а также произойдет смена интернет-провайдера, то это теперь повод для блокировки и проверки.
Украденные со счетов россиян деньги часто утекают за границу. Перекрыть этот поток может помочь блок операции, когда клиент пытается внести наличные через банкомат на счет с использованием виртуальной карты. Важно, что получатель денег в течение предыдущих 24 часов совершал переводы физлицам на сумму более 100 тыс. рублей между банками и счетами за рубежом.
Прошлый год стал рекордным по числу хищений со счетов россиян. Ущерб составил свыше 29 млрд рублей. Возможно, в этом году эти суммы уменьшатся. Сейчас в списке Банка России уже не 6, а 12 операций, которые обязательны к автоматической проверке при малейшем подозрении на мошенничество. Полный список есть на сайте ЦБ.
«При блокировке позвоните в банк, объясните цель перевода, подтвердите это через приложение. Вопрос решается в течение нескольких часов. Если сумма крупная, то надо идти в банк. Как только вы подтвердите, что действуете сами, деньги сразу уйдут адресату», ― отметила финансовый советник Татьяна Красикова.
Читайте также: в Ейске лжерунолог выманил у женщины 600 тыс. рублей за ритуалы по поиску мужа.